KYC prosessi kasinoilla

KYC-prosessi (Know Your Customer) tarkoittaa asiakkaan tunnistamiseen liittyvää prosessia, joka kuuluu nettikasinoiden lakisääteisiin tehtäviin. Esimerkiksi rahanpesun ehkäisyä varten tehtävä prosessi tarkoittaa pelaajan kannalta käytännössä sitä, että pelitili on jossain vaiheessa vahvistettava lähettämällä dokumentteja kasinolle.

Pelitilin vahventaminen on useimmiten vain kertaluontoinen prosessi, joka on tehtävä esimerkiksi ensimmäisen kotiutuksen yhteydessä tai jo ennen pelaamisen aloittamista. Käytännöt vaihtelevat eri nettikasinoilla, mutta KYC:n vaatimukset tulevat lisensoijalta.

Voit usein välttää dokumenttien lähettämisen pelaamalla rekisteröitymisvapaalla Pay N Play -nettikasinolla. Näillä sivustoilla tunnistautuminen tapahtuu heti alussa verkkopankkitalletuksen yhteydessä.

Keräsimme tälle sivulle lisätietoa KYC-prosessista eri nettikasinoilla. Samalla kerromme myös pelaajien oikeuksista nettikasinolla.

Miksi minun pitää lähettää dokumentteja kasinolle?

Jos kasino pyytää sinua lähettämään dokumentteja, on kyse KYC-prosessista ja pelitilin vahventamisesta. Dokumentteja pitää lähettää, koska nettikasinon on vahvistettava pelaajan henkilöllisyys ja tiedot.

Pelaajan henkilöllisyys on varmistettava tavalla tai toisella yleensä viimeistään kotiutusvaiheessa. Kasinoiden on tiedettävä pelaajien oikea henkilöllisyys sekä rahapesun ehkäisyyn että vastuulliseen pelaamiseen liittyen.

Jos pelaaja on esimerkiksi asettanut aiemmin itselleen porttikiellon kasinolle, henkilöllisyysvahvistuksilla voidaan varmistaa, ettei pelaaja luo tiliä tekaistulla nimellä.

Dokumenttien vahvistus liittyy vahvasti myös alaikäisten pelaamisen ehkäisemiseen. Jos pelaaja on luonut alaikäisenä tilinsä, tyssää homma viimeistään dokumenttien vahvistamiseen ja pelitilin vahvistamiseen.

Dokumenttivahvistukset liittyvät siis:

• Vastuullisen pelaamisen toimiin
• Alaikäispelaamisen estämiseen
• Rahanpesun ehkäisyyn
• Lisensoijien ja lakien vaatimuksiin pelaajan tuntemisesta

KYC eli Know Your Customer

KYC tulee englannin kielen sanoista Know Your Customer tunne asiakkaasi. Vastaavia käytäntöjä on myös muilla aloilla – erityisesti finanssisektorilla ja palveluissa, joissa liikkuu rahaa.

”KYC on säädösten ja lakien määrittämä prosessi, joka on monella alalla vaatimuksena. ”
– Timo Soranen, Nettikasino247-tiimi

Nettikasinoalalla ei vaadita yhtä perinpohjaista asiakkaan tuntemista kuin vaikka pankkisektorilla. Pankit kysyvät usein tietoa elämäntilanteesta, muiden pankkien asiakkuuksista ja vastaavista asioista. Nettikasinoille riittää yleensä vain henkilöllisyyden vahvistaminen.

Varojen alkuperän vahvistaminen

Jos olet pelannut kasinolla isoilla summilla, ja tallettanut sinne rahaa enemmän kuin pelaajat normaalisti, saatat joutua vahvistamaan varojen alkuperän. Varojen alkuperään liittyvät vahvistukset ovat osa vastuullisen pelaamisen toimia sekä rahanpesun ehkäisyyn liittyviä toimia.

Varojen alkuperää vahvistaessa sinun on lähetettävä todiste esimerkiksi palkasta, yrityksen tuotoista tai vastaavasta. Näin kasino voi varmistaa, että rahat ovat peräisin laillisista lähteistä ja sinulla on varaa pelata.

Pelitilin vahventaminen käytännössä

Käytännössä pelitilin vahventaminen tapahtuu lähettämällä kasinolle erilaisia dokumentteja. Dokkarit voi lähettää kasinolle usein joko sähköpostin liitteenä tai suoraan kasinon sivulta löytyvästä tähän tarkoitukseen suunnitellusta kohdasta. Kaikkein turvallisinta on lähettää dokumentit suoraan kasinosivun oman osion kautta.

Pelitilin vahventaminen tulee kyseeseen yleensä heti ensimmäisen kotiutuksen yhteydessä. Joissain tapauksissa pelitiliä ei tarvitse vahvistaa pienemmissä kotiutuksissa, mutta heti ensimmäinen isompi kotiutus vaatii jo dokumenttien lähettämisen.

Pelitili on usein mahdollista vahvistaa jo myös etukäteen. Tämä voi olla fiksua, sillä jossain vaiheessa dokumentit täytyy kuitenkin todennäköisesti lähettää. Pelitilin voi vahvistaa etukäteen kasinolta löytyvästi erillisestä pelitilin vahvennus -kohdasta. Yleensä osio löytyy oman profiilin kautta.

Mitä dokumentteja minun pitää lähettää?

Tarkat vaatimukset vaihtelevat aina tilanteen mukaan. Useimmissa tapauksissa kasinon on varmistettava kolme asiaa: henkilöllisyytesi, osoitteesi sekä maksutapasi.

Näitä dokumentteja kasinosivustot voivat kysyä:

• Kuvaa henkilöllisyystodistuksesta – tähän käy niin passi, ajokortti kuin henkilökorttikin. Joskus kasino voi pyytää selfietä henkilöllisyystodistuksen kanssa, mutta aina tätä vaatimusta ei ole.
• Kuvaa talouslaskusta – tämän ideana on vahvistaa pelaajan osoite oikeaksi. Vahvistukseen käytettävä lasku voi olla vaikka sähkölasku, tiliote tai puhelinlasku. Oleellista on, että lasku on tuore ja siinä näkyy osoitteesi ja nimesi.
• Kuvaa tiliotteesta tai verkkolompakkotililtä – tätä käytetään maksutavan vahvistamiseen. Ideana on varmistaa, että juuri sinä olet tallettanut rahasi.
• Kuvaa maksukortista – jos olet tallettanut maksukortilla, voidaan sinulta pyytää kuvaa maksukortistasi. Kortista on peitettävä yleensä keskimmäiset numerot oman tietoturvasi kannalta.

Osa nettikasinoista tukee nykyään myös sähköistä vahvaa tunnistautumista. Tällöin pelitilin vahventamiseen voi käydä pelkkä verkkopankkitunnuksilla tunnistautuminen.

Kauanko pelitilin vahvistaminen kestää?

Tämä vaihtelee merkittävästi kasinoittain. Yleisesti prosessi on melko nopea, ja pelitili vahvistetaan viimeistään muutaman arkipäivän kuluessa.

Jos tietosi ovat vääriä, tai dokumentit ovat epäselviä, prosessi voi viivästyä enemmän. Myös kasinon ruuhkautuminen voi johtaa jonoihin pelitilin vahventamisessa

Mikäli prosessissa tuntuu kestävän epätavallisen kauan, suosittelemme olemaan ensisijaisesti yhteydessä kasinon asiakaspalveluun esimerkiksi live chatin kautta asian selvittämiseksi.

Kotiuttaminen ilman dokumentteja – kasinot ilman rekisteröitymistä

Jos dokumenttien lähettely ja pelitilin vahvistaminen alkaa kyllästyttää, kannattaa kokeilla ilman rekisteröitymistä toimivia Pay N Play -nettikasinoita. Näilläkin kasinoilla voi joutua jossain tapauksessa vahvistamaan pelitilin erikseen, mutta yleensä dokumentteja ei tarvitse lähetellä.

Pikakasinoilla ei tarvitse lähettää dokumentteja, koska kaikkien pelaajien on talletettava omilla pankkitunnuksillaan. Samalla pelaajasta siirtyy kaikki tarvittavat tiedot kasinolle, ja pelaajan henkilöllisyys on jo vahvistettu.

”Nettipankkitunnuksilla pelaaminen on helppoa ja nopeaa. Suomalaisille pankkitunnusten käyttö on muutoinkin tuttua puuhaa, siksi itse suosin pikakasinoita.” – Timo Soranen, Nettikasino247-tiimi

Pay N Play -kasinot tarjoavat erittäin helpon ja yksinkertaisen vaihtoehdon pelaamiseen. Ei olekaan ihme, että ne ovat nykyään kasinopelaajien keskuudessa todella suosittuja. Uusista nettikasinoista yhä useampi toimii ilman rekisteröitymistä.

Kasinot ilman rekisteröitymistä pähkinänkuoressa:

• Pelaa pelkillä pankkitunnuksilla ilman rekisteröitymistä
• Kaikki pelaajat tunnistetaan vahvalla sähköisellä tunnistautumisella
• Dokumentteja ei useimmissa tapauksissa tarvitse lähetellä
• Saat voitot vain 5 minuutissa pankkitilillesi

Vahva pankkitunnistautuminen

Pikakasinoiden käyttämä järjestelmä vastaa vahvaa pankkitunnistautumista. Kaikki pelaajat tallettavat pankkitunnuksillansa, ja samalla heistä siirtyy tarvittavat henkilötiedot suoraan kasinon järjestelmiin.

Vahva pankkitunnistautuminen toimii nettikasinolla ihan samalla tavalla kuin vaikka eri viranomaisten verkkopalveluissa. Veroja maksaessakaan sinun ei tarvitse lähetellä dokumentteja, vaan pankkitunnuksilla kirjautuminen riittää.

Pelaajan oikeudet nettikasinolla

Entä, jos tuntuu siltä, että nettikasino tekee vain kiusaa? Kotiutusta viivytellään, tai dokumentit eivät vain tunnu menevän läpi, vaikka niissä ei ole mitään vikaa.

Ensisijaisesti kaikissa ongelmatilanteissa kannattaa aina ottaa yhteyttä kasinon asiakaspalveluun. Useimmissa tapauksissa kyse on vain jostain inhimillisestä asiasta – esimerkiksi ruuhkasta, epäselvistä kuvista tai vastaavasta.

”Oman kokemukseni mukaan joskus saattaa törmätä nettikasinoihin, joissa kotiutusten maksua viivytetään tahallisesti. Yleisesti ottaen tällaiset kasinot ovat muiltakin osilta hiukan hämäriä pelipaikkoja, kuten lisenssiasioista ei löydy mainintaa ja bonusehdot ovat epämääräisiä. Tällaisella kasinolla en koskaan suosittele pelaamaan ja silloin myös välttyy kotiutustongelmilta.” – Timo Soranen, Nettikasino247-tiimi

Valitettavasti nettikasinoalalla on kuitenkin mahdollista törmätä myös tahalliseen viivyttelyyn tai suoriin huijauksiinkin. Jos kasino ei meinaa millään kotiuttaa rahoja tai lakkaa vastaamasta viesteihin, on useita tahoja, jotka voivat auttaa.

Pelaajalla on myös oikeus reiluihin peleihin. Pelien tulosten on perustuttava satunnaislukugeneraattorin tuloksiin, ja niillä on oltava virallinen hyväksyntä. Kuten itse kasinot, myös pelit vaativat lisensoinnin. Pelaamalla lisensoidulla nettikasinolla, voit varmistua siitä, että myös pelit toimivat reilusti.

Lue lisää pelaajan oikeuksista nettikasinoilla.

Mistä voin hakea apua ongelmatilanteisiin?

Ongelmatilanteet on aina ensiksi syytä yrittää selvittää kasinon kanssa. Jos tämä ei kuitenkaan onnistu, on esimerkiksi kaikille MGA-lisensoiduille nettikasinoille merkitty jokin riippumaton taho, joka ratkaisee riitatilanteita. Voit lukea tästä lisätietoa aina kasinon käyttöehdoista.

Lisäksi pelaaja voi olla yhteydessä myös suoraan lisensoijaan. Protokolat vaihtelevat hieman lisensoijittain.

Jos kasinolla ei esimerkiksi ole lisensoijaa lainkaan, voi ongelmatilanteiden ratkaiseminen olla hankalaa. Tarvittaessa voit yrittää tukeutua esimerkiksi asianajajaan, mutta rahojen saaminen ei-lisensoidulta ja laittomalta nettikasinolta on hankalaa.

Ongelmat bonusehtojen kanssa

Usein, kun pelaajalla ja nettikasinolla on riitaa, on kyse ongelmista liittyen bonusehtoihin. Pelaajat eivät välttämättä aina jaksa lukea ehtoja, ja esimerkiksi kierrätysvaatimus tai maksimipanoksen noudattaminen ovat jääneet huomioimatta.

Lunastaessasi bonuksen on aina tärkeää tutustua bonusehtoihin. Kasinoiden on esitettävä kaikki ehdot tarpeeksi selkeästi sivuillaan – lue aina myös sivuston alareunasta löytyvät kasinon yleiset bonusehdot.

Lukemalla bonusehdot voit välttyä ikäviltä yllätyksiltä ja kotiuttaa myös tarjousten avulla saadut voitot.

Vastuullinen pelaaminen

Lisensoiduilla nettikasinoilla on myös velvollisuus noudattaa vastuullisen pelaamisen periaatteita. Kasinon on tarjottava pelaajalle tietoa peliongelmiin liittyen sekä tarjottava käyttöön erilaisia työkaluja pelaamisen hallitsemiseksi.

Esimerkiksi MGA-kasinoilla on oltava mm. seuraavia työkaluja:

• Tappiorajat
• Talletusrajat (päivittäinen, viikoittainen ja kuukausittainen)
• Mahdollisuus sulkea pelitili määräajaksi tai lopullisesti
• Aikamuistutukset
• Aikalisät

Meiltä vain lisensoidut ja luotettavat nettikasinot

Pelaajan oikeuksien kannalta on äärimmäisen tärkeää pelata vain lisensoiduilla nettikasinoilla. Erityisesti suosittelemme ETA-alueelle lisensoituja kasinosivustoja, sillä ne ovat tyypillisesti kaikkein luotettavimpia ja esimerkiksi bonusehdoiltaan selkeitä.

Tällä sivulla tarjoamme vain lisensoituja ja turvallisia nettikasinoita. Lisäämme aktiivisesti uusia nettikasinoita, mutta varmistamme aina ensimmäiseksi niiden luotettavuuden esimerkiksi juuri lisenssin ja tietoturvan osalta

Lähteet

MGA

FIN-FSA

Peluuri