Varallisuuden todistaminen nettikasinoilla – Miksi kasino kysyy rahojen alkuperää?
Tunne asiakkaasi -prosessi on varmasti monelle kasinopelaajalle tuttu juttu, etenkin jos suosit pelaamista tavallisilla rekisteröitymisen vaativilla nettikasinoilla. Tämä KYC-prosessi suoritetaan onnistuneesti lähettämällä kuva henkilökortista, talouslaskusta ja jokin tosite maksutavasta.
Siinä missä KYC on todella tuttu prosessi, voi joillekin pelaajille tulla eteen myös varallisuuden todistaminen nettikasinolle. Tämä ”source of wealth” voi kuulostaa prosessina hurjemmalta kuin mitä se oikeasti on.
Varallisuuden todistaminen nettikasinon pyynnöstä ei tapahdu yhtä nopeasti kuin KYC-prosessin läpikäyminen, vaan vaatii hieman enemmän panostusta ja aikaa kuin muut nettikasinoiden pakollisista prosesseista.
Mikä tämä ”source of wealth” on prosessina ja miksi nettikasino voi pyytää pelaajaltaan varallisuuden todistamista?
Miksi nettikasino pyytää todistamaan varallisuuden lähteen?
Varallisuuden lähde tai englanniksi ”source of wealth” on juuri sitä, mitä se kirjaimellisesti tarkoittaa. Nettikasinot ja pankit voivat pyytää asiakkailtaan varallisuuden lähteen todistamista, mikäli esimerkiksi teet lyhyen ajan sisällä paljon suuria talletuksia. Tämän prosessin tarkoituksena on varmistaa, että tallettamasi rahat ovat sinun.
Esimerkiksi jos yleensä teet pieniä 20 € talletuksia pitkän aikaa ja pelaat suhteellisen tavallisilla panoksilla, sinulta tuskin tullaan kysymään rahojesi alkuperää. Mutta jos yhtäkkiä teetkin vaikka 5 000 € talletuksen nettikasinolle ja pelaat isoilla summilla, voi varallisuuden lähteen todistaminen tulla ajankohtaiseksi.
Rikoksien torjumiseksi kasinoiden on pakko valvoa automaattisesti pelaajiensa toimintaa. Algoritmit huomaavat sinun todennäköisesti pelaavan ”totutusta poikkeavasti”, mikäli yhtäkkiä teet valtavan talletuksen ja pelaat isoilla panoksilla.
Tämä varallisuuden todistaminen on myös yleinen käytäntö kasinoiden VIP-pelaajille ja high roller-pelaajille.
Varallisuuden todistamisella torjutaan rahanpesua ja terrorismin rahoittamista. Käytännössä nettikasino haluaa tällöin tietää, että pelaamasi rahat ovat hankittu laillisin keinoin. Pelaaja joka ei hyväksytysti toimita kasinolle varallisuuden lähteestään selvitystä, uhkaa pelitilin sulku ja rahojen menettäminen.
Miten todistan varallisuuden lähteeni?
Jos nettikasino on pyytänyt sinulle varojesi selvitystä, on se hieman pidempi ja monimutkaisempi prosessi kuin perinteinen KYC.
Yleensä sinulta vaaditaan erilaisia dokumentteja, mutta joskus riittää vain yksikin. Nämä dokumentit ja asiakirjat voivat olla muun muassa:
- Todiste palkkatiedoista pankilta
- Palkkakuitti työnantajalta
- Omaisuuden myynnistä kuitit ja tositteet
- Todistus muista suurista kasinovoitoista
Nettikasino voi pyytää myös huomattavasti laajemmin eri todistuksia, riippuen mihin riskikategoriaan kuulut.
Onko minun pakko todistaa varallisuuden lähteeni?
Kyllä. Jos siis haluat jatkaa pelaamista.
Nämä kysymykset ja dokumenttien vaatimiset voivat tuntua inhottavilta ja vaivaannuttavilta. Kukapa nyt sitä haluaisi lähettää pankki- ja tilitietojaan nettikasinolle?
Mikäli et lähetä kasinon vaatimia dokumentteja ja asiakirjoja, voit menettää kaikki voitot ja jopa talletuksesi. Lisäksi nettikasinon on ilmoitettava viranomaisille epäilyttävästä toiminnasta, jolloin vielä suuremmat pyörät pyörähtävät käyntiin.
Vaikka varallisuuden lähteen todistaminen voi tuntua todella puuduttavalta ja epämiellyttävältä, se kannattaa ehdottomasti tehdä.
Mitkä nettikasinot pyytävät varallisuuden lähteen selvitystä?
Käytännössä kaikki. Siinä missä pikakasinot ovat kuuluisia siitä, että KYC-prosessi on automatisoitu niillä, myös nämä nettikasinot voivat pyytää tätä pelaajalta.
Tämä prosessi nimittäin ei ole vältettävissä tietynlaisella nettikasinon valitsemalla. Kasino tekee jokaisesta pelaajasta riskiarvion, jonka mukaan päättää prosessin suorittamista.
Sinulta voidaan pyytää tätä selvitystä, mikäli:
- Asut riskimaassa
- Olet poliittinen henkilö
- Pelaamisesi on ollut muuten huomiota herättävää
Muitakin syitä toki voi olla selvityksen pyytämiselle, mutta nämä kolme ovat kaikista yleisimmät.
Minulta ei ole koskaan pyydetty varallisuuden todistamista, pitääkö olla huolissaan?
Ei tarvitse, sillä tämä source of wealth -pyyntö tehdään ainoastaan tarvittaessa pelaajille. Mikäli sinulta ei ole tätä koskaan pyydetty, se vain tarkoittaa, ettei nettikasino ole huomannut epäilyttävää toimintaa sinun puoleltasi.
Toinen juttu on sen sijaan KYC, jonka perinteisen rekisteröitymisen kasinot vaativat jokaiselta asiakkaaltaan suoritettavan kumulatiivisten talletusten tai nostojen ylittäessä 2 000 €. Tämän ainoastaan pikakasinot suorittavat pelaajilleen automaattisesti.
